Czyn zabroniony, o którym mowa w art. 297 Kodeksu karnego, nazywany jest oszustwem finansowym, kredytowym lub dotacyjnym. Wielość nazw wynika ze znamion tego przestępstwa. Polega ono na tym, że sprawca dopuszcza się nielegalnego zachowania, chcąc uzyskać wsparcie finansowe m.in. w postaci:

• kredytu lub pożyczki pieniężnej,
• poręczenia lub gwarancji bankowej,
• akredytywy bankowej,
• dotacji lub subwencji.

To nielegalne zachowanie polega natomiast na przedłożeniu:

• podrobionego, przerobionego lub poświadczającego nieprawdę dokumentu,
• nierzetelnego dokumentu,

nierzetelnego pisemnego oświadczenia.

Oszustwa kredytowego dopuszcza się osoba, która poświadczyła co do okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wsparcia finansowego. Jeżeli zatem skłamałeś co do okoliczności, które nie miały wpływu na przyznanie Ci wsparcia finansowego, to nie czekają Cię poważne konsekwencje prawne.

Z naszego doświadczenia wynika, że organy ścigania najczęściej zarzucają przestępcom złożenie nierzetelnego oświadczenia. Należy zatem pamiętać, że przepisy Kodeksu karnego wymagają, aby to oświadczenie zostało złożone pisemnie z własnoręcznym podpisem oświadczającego. Wszelkie oświadczenia składane ustnie, czy też w formie mailowej, nie mogą być przedmiotem analizy śledczych pod kątem wyłudzenia kredytu lub dotacji.

Oszustwo dotacyjne, w przeciwieństwie do oszustwa gospodarczego, nie wymaga powstania skutku. W przypadku przestępstwa oszustwa konieczne jest, aby pokrzywdzony rozporządził swoim mieniem. W przypadku braku ruchu majątkowego, mówimy co najwyżej o usiłowaniu oszustwa.

Przestępstwo oszustwa kredytowego nie wymaga natomiast uzyskania wsparcia finansowego. Chwilą popełnienia przestępstwa jest moment posłużenia się nierzetelnym dokumentem lub oświadczeniem, które mają istotne znaczenie dla uzyskania wsparcia. Zatem, jeżeli posłużyłeś się takim dokumentem, ale nie otrzymałeś wsparcia finansowego, nie zmienia to faktu, że dopuściłeś się czynu zabronionego i może Cię spotkać kara.

Dokumenty wypełniane podczas ubiegania się o dotację lub kredyt są bardzo obszerne, a ich stopień skomplikowania znaczny. Przy ich uzupełnianiu nie trudno o pomyłkę, błędną interpretację zawiłych przepisów czy pominięcie ważnego dokumentu. Nic więc dziwnego, że menagerowie zastanawiają się, czy takie sytuacje mogą skutkować ich odpowiedzialnością karną. Uspakajamy: takie sytuacje nie prowadzą do popełnienia przestępstwa, ponieważ oszustwo dotacyjne można popełnić tylko i wyłącznie umyślnie, z zamiarem bezpośrednim kierunkowym. Oznacza to, że sprawca musi działać świadomie i w określonym celu – uzyskania korzyści majątkowej.

Niestety, organy ścigania rzadko dopuszczają myśl o pomyłce, traktując każdą nieścisłość we wnioskach kredytowych lub dotacyjnych jako zamierzone działanie o charakterze przestępczym. Z naszego doświadczenia wynika, że na tym etapie zasada domniemania niewinności nie działa i to Ty musisz udowodnić prokuratorowi swój błąd. Wbrew pozorom, nie jest to proste zadanie, dlatego od samego początku powinien towarzyszyć Ci doświadczony adwokat.

Przestępstwo oszustwa dotacyjnego zagrożone jest co do zasady karą od 3 miesięcy do 5 lat pozbawienia wolności. Kara przewidywana za to przestępstwo jest więc nieco niższa niż w przypadku oszustwa gospodarczego. Niestety, znamiona przestępstwa oszustwa pokrywają się w dużej mierze ze znamionami przestępstwa oszustwa gospodarczego. W praktyce oznacza to, że większość sprawców oszustw kredytowych zostaje także uznana winnymi oszustw gospodarczych.

Prawo karne w takich sytuacjach przewiduje, że karę wymierza się na podstawie przepisu przewidującego surowszą karę. Oznacza to, że choć oszustwo dotacyjne zagrożonej jest karą niższą, sądy mogą orzec wobec Ciebie kary zastrzeżone dla przestępstwa oszustwa. Biorąc pod uwagę kwoty kredytów i dotacji, szanse na przekroczenie kolejnych progów wpływających na zaostrzenie karalności są bardzo duże. Tym samym, jeżeli organy ścigania udowodnią Twoją winę w oszustwie kredytowym, może zostać Ci wymierzona nawet kara 25 lat pozbawienia wolności.

Przepisy Kodeksu karnego zawierają specjalny przepis, nazywany klauzulą niekaralności. Przewiduje ona, że nawet osoba, która faktycznie popełniła przestępstwo oszustwa dotacyjnego lub oszustwa kredytowego może uniknąć odpowiedzialności karnej pod warunkiem dopełnienia formalności wynikających z art. 297 §3 Kodeksu karnego. Zgodnie z tym przepisem sprawca, który dobrowolnie zapobiegł wykorzystaniu wsparcia finansowego, zrezygnował z dotacji lub zamówienia publicznego, albo zaspokoił roszczenia pokrzywdzonego, nie podlega karze.

Kluczowa pozostaje jednak chwila, do której sprawca musi dochować tych formalności. Ustawodawca przewidział, że ten, swoisty czynny żal, musi nastąpić przed wszczęciem postępowania karnego. Nie chodzi tutaj o wszczęcie postępowania przeciwko konkretnej osobie (etap stawiania zarzutów), a pierwszą czynność podejmowaną w sprawie. Innymi słowy: nawet jeżeli dopuściłeś się oszustwa finansowego, możesz uniknąć odpowiedzialności pod warunkiem, że naprawisz swój błąd jeszcze zanim organy ścigania się o nim dowiedzą.

W Kancelarii Prawnej Smok łączymy znajomość prawa karnego i realiów prowadzenia działalności gospodarczej. Od lat doradzamy przedsiębiorcom przy pozyskiwaniu finansowania planowanych inwestycji, w tym także w procedurze uzyskiwania pożyczek, kredytów i dotacji. Znajomość realiów biznesu z powodzeniem wykorzystujemy w sprawach karnych gospodarczych.

Adwokaci i radcowie prawni z Kancelarii Prawnej Smok posiadają bogate doświadczenie w obronie menagerów w sprawach o oszustwo dotacyjne. Występujemy zarówno w charakterze pełnomocników na etapie postępowania administracyjnego o zwrot dofinansowania, jak i bronimy menagerów w toku postepowania karnego.

Naszą współpracę rozpoczynamy od wysłuchania Twojej historii i opisu przebiegu zdarzeń z Twojej perspektywy. W takich sprawach to właśnie one mają największe znaczenie. Będziemy walczyć w Twoim imieniu o to, aby sporne dokumenty zostały finalnie uznane za rzetelne. Jeżeli okaże się to niemożliwe, kluczowa dla rozstrzygnięcia sprawy jest Twoja świadomość o nierzetelności dokumentów. Naszym zadaniem będzie przygotowanie Cię do złożenia wyjaśnień, zgromadzenie i przedstawienie w toku postępowania karnego korzystnych dla Ciebie dowodów oraz obalenie twierdzeń prokuratury.

Do każdej sprawy podchodzimy indywidualnie, posiłkując się doświadczeniem wyniesionym z innych postępowań, ale nie zakładając niczego z góry. Wysłuchamy Twoich przemyśleń i oczekiwań co do rozstrzygnięcia sprawy. Dopełnimy wszystkich starań, aby ten cel zrealizować. Wspólnie z Tobą opracujemy strategię, która zmaksymalizuje szanse na osiągnięcie sukcesu. Sukcesu, definiowanego przez Ciebie.

Nasi specjaliści nie są zwykłymi karnistami. To prawnicy posiadający bogate doświadczenie w zakresie prawa karnego gospodarczego, znający realia biznesowe i potrafiący walczyć o Twoje racje. Decydując się na powierzenie obrony Kancelarii Prawnej Smok, zyskasz dedykowanego do Twojej sprawy adwokata lub radcę prawnego. Nasz ekspert nie opuści Cię na krok podczas całego postępowania i będzie przy Tobie od pierwszego przesłuchania po wydanie prawomocnego wyroku.